WEBINARS ASPECTOS PRÁCTICOS DE LAS SANCIONES INTERNACIONALES EN EL AMBITO DEL SEGURO 1ª SESIÓN

El objetivo del primer webinar es la de ofrecer una visión práctica de la regulación de la prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT) y de su supervisión al amparo de la Resolución de 9 de junio de 2021, de la Dirección General del Tesoro y Política Financiera, por la que se publica el Convenio entre la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, para la coordinación de sus respectivas actuaciones en materia de supervisión e inspección, y el de la segunda sesión la de proporcionar igualmente una visión práctica de la regulación de las sanciones internacionales, ambas sesiones referidas al ámbito del seguro, de tal forma que, tras unas breves notas teóricas e introductorias en cada una de las sesiones, se resuelvan casos prácticos relativos a los epígrafes del programa.
La normativa administrativa de PBC/FT circunscribe el riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo, en el ámbito asegurador y en el de las pensiones privadas, a los seguros de vida, a los seguros relacionados con inversiones y a los planes de pensiones, de ahí que someta al cumplimiento de los requisitos normativos a las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida u otros seguros relacionados con inversiones, a los corredores de seguros cuando actúen en relación con seguros de vida u otros servicios relacionados con inversiones y a las sociedades gestoras de fondos de pensiones donde se integren planes de pensiones. ¿Eso significa que las entidades aseguradoras de no vida no deban cumplir la normativa de PBC/FT? ¿O simplemente que no están bajo la supervisión administrativa llevada a cabo por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)? Teniendo en cuenta, además, que la normativa exige a estas aseguradoras, corredurías y sociedades gestoras adoptar un enfoque basado en el grado e intensidad del riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo que tienen sus clientes (tomadores, asegurados, partícipes y beneficiarios), sus productos (seguros de vida y planes de pensiones) y sus operaciones (cobro de primas o de aportaciones, directa o indirectamente, y pago de prestación en caso de acaecimiento del riesgo cubierto o materialización de la contingencia) a la hora de diseñar, aprobar e implementar la política, los procedimientos y el manual de prevención y, por tanto, a la hora de considerar y adoptar medidas de diligencia debida, de instaurar un sistema de alertas, de realizar una examen especial de cada una de las operaciones dudosas, de comunicarlas, en su caso, al SEPBLAC ¿Existe riesgo de blanquear o de financiar el terrorismo a través de seguros de daños? ¿Y a través de seguros patrimoniales? ¿Y por medio de todo tipo de seguros de vida o de todo tipo de planes de pensiones? ¿Se trata de un riesgo alto, medio o bajo?Mediante los diferentes casos prácticos veremos una aplicación de la nueva norma de contabilización de los contratos de seguros. Analizando entre otras la nueva forma de determinación del resultado, el efecto del tipo de interés y la primera aplicación de la norma.